类别:无涯杂谈 / 日期:2021-02-26 / 浏览:112 / 评论:0

作为普通投资者,我们该如何降低基金投资风险呢?

提升格局,多元配置

近10年大数据显示,房子、股票、债券、黄金等常见投资品的赚钱效应一直在轮动,但每一年领跑者的收益又都足够诱人。大类资产轮动从未停止,基金亦是如此。

近10年大类资产历年表现

近10年大类资产历年表现

数据来源:Wind,中信证券金融科技部整理;数据截至2020年12月23日

注:房价为一线城市房价指数;黄金为COMEX黄金连续合约;股票基金为普通股票型基金指数;定期存款为一年期定期存款。

虽然基金是一揽子股票,已经相较直接投资单个股票分散了风险。但是由于基金经理的投资风格不同、专注领域不同,导致每一只基金其实都有其局限性。

因此,选取相似度较低的多只基金构建一个组合,进行二次分散投资,是有必要的。

淡化择时,坚持定投

淡化择时,分批播种,静待花开,这就是定投的要义。这或许是将大部分在如何低买高卖中焦虑的普通投资者解救出来的最好方式。

小编测算了下,在历史高点6124点开启定投的效果,是对用时间换空间的最好诠释。

6124点开启定投表现

6124点开启定投表现

数据来源:Wind,中信证券金融科技部整理

稳定心态,逆向思维

巴菲特有句名言:别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪。但绝大部分普通投资者却是:“一根阳线改变情绪、二根阳线改变观念、三根阳线改变信仰。”为什么?人性弱点使然。要做到逆向情绪管理,需要足够的定力,普通投资者很难做到。

普通投资者实操版心路历程

普通投资者实操版心路历程

沪指震荡收星,形成孕育线。

沪指震荡收星,形成孕育线。

像恒瑞医药、中国中免、韦尔股份、智飞生物、移远通信这样的大龙头,估值不算离谱,基本上都在50-70倍之间,股票都是好股票,就看你个人的风偏了。激进的再跌10%就是买点,保守的就等跌20-30%,长期不亏钱的。

保利地产之前下跌,出现三个缺口。

保利地产之前下跌,出现三个缺口。

截止到今天保利地产的走势如下。不过今天这个成交量巨大,并不是什么好事情,证明分歧大,需要警惕。万科也是这样,今天直接也拱破了其32元的魔咒,不过美中不足的是成交量巨大,这种最担心的是短期回调的问题。要短期去追的,还是要谨慎一下,别太冲动。反正这次“技术面+基本面”结合在保利地产上的实操,还算是相当的完美。

保险股,他们跟房地产又不一样,保险从基本面来讲,有着一个广阔的空间,尤其是我们中国人在保险方面,远远的落后于发达国家,保险中长期应该是看好的。

今天保险的上涨从一定程度上也起到了护盘的作用,银行又不一样了,银行是真正的被低估的板块,只不过现在的资金量实在是养不起这些超级大家伙,所以他们只能慢慢的涨。

银行股估值

银行从估值面来讲,可能是下一个抱团资金的标的,但是仍然涨速是非常的慢,如果你资金量大,并且又有长期的闲置资金,也可以配置银行作为中长期的标的的。

本文源于: 橘红投资

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