类别:基金知识 / 日期:2021-03-03 / 浏览:62 / 评论:0

上周,咱们聊了一期防守型资产,给大家介绍了一些注重回撤的基金。只是这些基金的收益一般不会太高,毕竟人家的重点是求稳,收益上稍作牺牲也是可以理解的。

详情可回看:想稳稳赚取高收益?还真可以!

今天给大家介绍一些注重收益,回撤控制相对较弱的基金。话不多说,开整!

李建 中银多策略

李建 中银多策略

固收方面的投资是银行系基金公司传统艺能了,李建是其中的佼佼者,13年基金经理从业经验,年化收益12.33%。中银多策略是2014年3月成立的,至今都是李建在管理。与之前介绍的基金不同,中银多策略的股票占比长期维持在15%~20%,投资策略更为积极。在这么高的股票占比下,还能做到最大回撤2.86%,年化收益10.59%,实属不易。

过钧 博时信用债券

博时信用债券

过钧博时固收部门的老大,16.5年基金经理从业经验。2009年6月开始管理代表作博时信用债券,是他管理时间最长的基金,也是拿奖最多的基金,三大证券报的奖项全部拿齐

博时任职期间获奖记录

博时信用债券虽然股票占比同样维持在15%~20%左右,但在债券的选择方面有很大的不同。中银多策略的债券集中在企业债和金融债上,而博时信用债券大量投资在可转债上。

这也让博时信用债券的波动更大,最大回撤高达18.03%,年化收益也比中银多策略高,达到年化11.96%。如果介意这点的朋友,请慎重选择。

张清华 易方达安心回馈/易方达安盈回报

张清华 易方达安心回馈

张清华与张坤一样,都是管理千亿规模的基金经理。我觉得张清华还厉害一丢丢,因为他做的是大类资产配置,投资策略更偏向于宏观,管理的产品横跨股债各个类型,从二级债基到股票型基金均有涉猎。更为难得的是,管理产品的业绩都还不错。

张清华 易方达安心回馈

偏债型基金的话,可以考虑易方达安心回馈和易方达安盈回报,前者的股票比例上限是40%,后者是50%,而且安盈90%的债券都是可转债。所以,安心回馈会比安盈回报更加稳健,收益也会稍弱一些。大家可能担心张清华管理的产品太多,会不会管不过来?张清华在访谈中解释过这个问题,现在已经将自己的团队从固收部门独立出来,成立了混合投资部,专门进行大类资产的研究,而不仅仅是研究债券。他很注重团队培养和合作,只要团队成员各司其职,相互配合,预计团队的管理规模上限在3000亿左右。现在团队的管理规模不到2000亿,还有很大的空间。而且,我发现机构很青睐张清华的基金,机构持有比例都在一半以上

要提醒一点,它们的最大回撤差了快一倍,安心不到13%,安盈高达25.87%,别只看收益而忽视风险。大家可以各取所需,想稳点的话考虑易方达安心回馈,激进点考虑易方达安盈回报。

邬传雁 泓德致远

邬传雁 泓德致远

聊到偏债混合型基金,张清华和邬传雁都是绕不开的大神,凭借着偏债型基金连续跑赢沪深300。如果我们将可转债看作高风险资产的话,泓德致远的风险资产占比远超一般的偏债型基金。

邬传雁 泓德致远

股票仓位高达49%,债券才只有40%的仓位。

邬传雁 泓德致远

债券中,可转债又占了94%。这样算下来,高风险资产占比高达87.73%。这么高仓位的风险资产,泓德致远成立至今的最大回撤只有13%,这就是邬总的厉害之处。没有对比就没有伤害,易方达安盈回馈的配置思路也是类似的,我们比较一下:易方达安盈回报是47%的股票仓位,剩下的债券仓位90%配置了可转债,最大回撤却高到了25.87%。

邬传雁 泓德致远

再看看业绩,泓德致远在18年表现得更好,易方达安盈回报在近两年的牛市中表现得更好。还是那句老话,根据自己的风险承受能力选择合适自己的基金,追求稳健的考虑泓德致远,想要回报更高的考虑易方达安盈回报

好了,今天关于偏债型基金的分享就到这了。今年会是动荡的一年,抱团股估值过高,下一个抱团方尚未形成,市场有点迷茫。大家可以在自己的组合中多配置偏债型的基金,降低波动率,持有更加安心。

本文源于: 维小维说

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