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如何抡出10年20倍的收益

小陆陆2022-04-06 15:38:09 29 人围观
简介2019到2022年初公募基金历史上罕见的大牛市,不少成立时间不久的基金动不动就能抡出30%以上,甚至是50%以上的年化收益率,让很多初入市场的小伙伴看到了“暴富”的希望。但是,市场经过过去一年左右的调整,很多年化收益率畸高的产品已经逐步回落,目前全市场仅剩5只基金在过去5年还保持着30%以上的年化收益率。
2019到2022年初公募基金历史上罕见的大牛市,不少成立时间不久的基金动不动就能抡出30%以上,甚至是50%以上的年化收益率,让很多初入市场的小伙伴看到了“暴富”的希望。但是,市场经过过去一年左右的调整,很多年化收益率畸高的产品已经逐步回落,目前全市场仅剩5只基金在过去5年还保持着30%以上的年化收益率。
那么公募基金的合理回报区间到底是多少呢?
2012年至2022年3月22日的10年时间里,
偏股混合型基金的总收益是220.38%,年化收益率是12.11%
偏债混合型基金的总收益是102.19%,年化收益率是7.13%
这两个数字基本上可以作为我们投资相应类别基金的目标收益率中枢。
数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22

另外,我们还得明白一个观念——基金收益率≠投资收益率

我们在各种APP上看到的基金近一个月、近一年的收益率对应的都是在一个月或者一年前仅投资一笔资金,中途不追加任何资金所能获得的收益率,但实际的投资过程中,这种情况非常罕见。

最近在跟很多小伙伴的交流中发现,不少人总后悔为何去年不清仓基金,这样就能保住不菲的胜利果实,今天我们就来看看,如果我们能部分规避掉市场的下跌,会取得怎样的收益率。

先看偏股型基金。

在过去的十年时间里,我们一共经历了7次、时长超过1个月幅度超过10%的下跌,最长下跌天数长达342天,最高下跌幅度达到39.80%。

数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22

数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22
如果,当初我们可以提前“跑路”,或者基金经理帮我们把股票资产全部在下跌前处理掉,我们的收益是这样的:
躲过历时超过1个月,跌幅大于10%的时间,我们过去10年的总收益率可以达到22.06倍,年化收益率35.91%。
数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22
这个收益率足可以拳打巴菲特,脚踢木头姐,把A股全市场现任的2000多个基金经理秒成渣渣。
只不过,跟巅峰时期的一哥王亚伟相比,还是差了点意思。(6年半,12倍,年化50%)
有些人的风险承受能力更高,10%的波动可能不放在心上,但是超过20%也许就会有点把持不住了。
好,那就把超过20%的跌幅抹掉,那么过去的10年,我们可以获得12.16倍的收益,年化收益率是28.66%。
数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22
跟上面的数据比起来,尽管少了10倍的收益,不过放眼全球,也是超神一般的存在了,现在只要准备100万现金,然后马上去生一个孩子,等他成年的时候,就正好可以变成一个小目标了。

再看看偏债型基金,也就是我们常说的“固收+”基金。

在过去的十年时间里,我们一共经历了9年,时长超过1个月,幅度超过2%的调整,最长下跌天数长是260天,最高回调幅度达到7.70%。

跟偏股型基金比起来,这点回撤幅度可能算不上什么,但是对于追求稳健收益的投资者而言,2%以上的下跌确实数据比较大的了。

另外,大家可以注意到,最近这轮“固收+”基金的调整幅度已经超过了2018年,偏股型基金暂时还没有超过2018年的那轮下跌幅度。这主要是因为最近我们遭遇到了股债双杀,两种大类资产下跌共振,导致“固收+”基金下跌幅度也不小。

数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22
数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22

如果,我们能避开“固收+”基金2%以上的回撤区间,那么,我们在过去十年的时间可以获得1.72倍的收益,年化收益是10.28%,虽然拉长时间看,收益率曲线并没有发生很明显的变化,但是每一次微小的优化,叠加上时间的魔力之后,就能多赚70%,还是很不错的。

数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22
倘若我们只避开5%以上的回撤区间,Which在过去十年只出现过一次,那么我们可以拿到1.19倍的总收益,比躺着不动只高出17%左右,年化收益率7.97%,似乎没有好到哪里去,所以忍一忍说不定就扛过去了呢?
数据来源:Wind,2012/01/01-2022/03/22
希望上面这组数据能帮大家对基金投资收益率有更深的认识。
关于年轻人选择投资哪种类型的基金,市场上一有两种声音:
一种说,年轻人,钱本来就不多,能买权益绝不碰固收+,能干成长绝不干价值,反正早晚要交学费,不如趁现在钱少一把;
一种说,饭要一口一口吃,路要一步一步走,步子迈大了,咔,容易......还是要稳中求进,稳扎稳打,固收的配置也不容忽视。
你们觉得呢?

 

 

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